8月23日校聯會財產規劃講座活動報告

    【本報訊】由美南大專院校聯合校友會（簡稱校聯會）退休規劃委員會所舉辦的財產規劃講座活動於8月23日美中時間下午二點，以線上會議ZOOM 方式舉行。由休士頓知名法學博士也是執業律師Jennifer C. Chiang主講，吸引近百位會員及來賓共襄盛舉。

    該會議由校聯會公關孫玉玟主持，會長劉美玲致詞揭開序幕。校聯會退休規劃委員會在2011 年開始舉辦活動，2013年正式成立，多年來舉辦過無數活動，包含各種主題的講座及遊輪型式座 談會，多采多姿，有聲有色，應有盡有。感謝退休規劃委員會成員，特別是今年初卸下主委重任的范增璞，及接任主委的前會長劉志忠，在疫情持續的情況下，仍盡心研究及策劃了一系列活動。雖然2020 年遇到疫情，但是仍積極規劃活動。很榮幸能邀請到Jennifer Chiang 主講財產規劃。劉美玲會長引用俗語“未雨綢繆”，財產規劃不僅對退休的人是很重要的話題，對還沒退休的人也很重要。提早規劃保護家人及心愛的人是明智之舉。相信透過該講座，能更了解財產規劃，提前計劃以增值您的財產並保護您的親人。

    接著退休規劃主委劉志忠介紹2020 年委員會成員及今年策劃的相關活動：委員會有以下成員：劉志忠，范增璞，陳津源，孫雪蓮，鄭昭，周禧，鄭展，鄧嘉陵，許國麗，徐玲，劉美玲，廖瑞祥，周宏，連重慶，林宏正，林國強，初平。今年退休規劃活動包括：A. 教育座談會如下- 1. 財產規劃：主講人 Jennifer Chiang，2. 投資講座: 張南庭 主講，3. 醫療講座。B. 成立關懷小組計畫: 周禧和孫雪蓮正在積極計畫中。請大家拭目以待。

    當日財產規劃講師Jennifer C. Chiang是法學博士及執業律師，並持有企管碩士，同時擁有德州南區地方法院的執業資格，擔任糖城市法院副法官。Jennifer 學生時期曾榮獲「校聯會獎學金」的獎勵，並對於該校友會長期為華裔社區貢獻、栽培學子回饋社會等表達感謝。當日講座她以「財產規劃 -讓你安心的文件」為開場主題，她提到每個人都需要以下文件：遺囑，持久授權書，醫療授權書，醫療預先指示，HIPAA聲明書，可撤銷的生存信託。授權書是用來處理法律和財務事務，但如果您失去行為能力，可另以單獨文件指定代理人做出醫療保健決定。如果您還有對未成年人或殘障成年人的負擔，則可能需要另選擇監護人和特殊需要信託。因為生前信託的好處是避免麻煩的遺產認證 ，最後一個是死亡契據轉讓（Transfer on Death Deed ）是指把物業轉移給指定受益人的一種方式，轉讓在去世時便生效。Jennifer進一步講解每個文件的目的及用途，並建議所有重要法律文件最好是保存在一個安全的檔案中，以及數位化存於電子檔形式，如果可以Email 方式先寄給自己信任的親人存檔，以避免事發時， 找不到或被破壞而造成混亂，例如颶風水災文件受損等。最後，在有關財產認證方面，Jennifer建議應該找律師來獲得這些文件。 只有律師才能確保這些文件滿足您的需求，並根據當前法律正確書寫，並且還根據您所在州的法律正確執行。同時在找律師之前，Jennifer提供了事先需要準備的要項。

    在完成主題演講之後，Jennifer 開放問答互動，會員們踴躍發問，氣氛熱烈。Jennifer也不厭其煩的回答。參加者和講師交流熱絡，學員們紛紛表示Jennifer的分享內容實用價值很強，兩個小時的講座收益很大，大家非常感謝及肯定，財產規劃教育講座在溫馨歡樂的氣氛中圓滿完成。附上活動照片。

（劉美玲會長、退休規劃主委劉志忠）