8月23日校联会财產规划讲座活动报告

    【本报讯】由美南大专院校联合校友会（简称校联会）退休规划委员会所举办的财產规划讲座活动於8月23日美中时间下午二点，以线上会议ZOOM 方式举行。由休士顿知名法学博士也是执业律师Jennifer C. Chiang主讲，吸引近百位会员及来宾共襄盛举。

    该会议由校联会公关孙玉玟主持，会长刘美玲致词揭开序幕。校联会退休规划委员会在2011 年开始举办活动，2013年正式成立，多年来举办过无数活动，包含各种主题的讲座及游轮型式座 谈会，多采多姿，有声有色，应有尽有。感谢退休规划委员会成员，特别是今年初卸下主委重任的范增璞，及接任主委的前会长刘志忠，在疫情持续的情况下，仍尽心研究及策划了一系列活动。虽然2020 年遇到疫情，但是仍积极规划活动。很荣幸能邀请到Jennifer Chiang 主讲财產规划。刘美玲会长引用俗语“未雨绸繆”，财產规划不仅对退休的人是很重要的话题，对还没退休的人也很重要。提早规划保护家人及心爱的人是明智之举。相信透过该讲座，能更了解财產规划，提前计划以增值您的财產并保护您的亲人。

    接着退休规划主委刘志忠介绍2020 年委员会成员及今年策划的相关活动：委员会有以下成员：刘志忠，范增璞，陈津源，孙雪莲，郑昭，周禧，郑展，邓嘉陵，许国丽，徐玲，刘美玲，廖瑞祥，周宏，连重庆，林宏正，林国强，初平。今年退休规划活动包括：A. 教育座谈会如下- 1. 财產规划：主讲人 Jennifer Chiang，2. 投资讲座: 张南庭 主讲，3. 医疗讲座。B. 成立关怀小组计画: 周禧和孙雪莲正在积极计画中。请大家拭目以待。

    当日财產规划讲师Jennifer C. Chiang是法学博士及执业律师，并持有企管硕士，同时拥有德州南区地方法院的执业资格，担任糖城市法院副法官。Jennifer 学生时期曾荣获「校联会奖学金」的奖励，并对於该校友会长期為华裔社区贡献、栽培学子回馈社会等表达感谢。当日讲座她以「财產规划 -让你安心的文件」為开场主题，她提到每个人都需要以下文件：遗嘱，持久授权书，医疗授权书，医疗预先指示，HIPAA声明书，可撤销的生存信託。授权书是用来处理法律和财务事务，但如果您失去行為能力，可另以单独文件指定代理人做出医疗保健决定。如果您还有对未成年人或残障成年人的负担，则可能需要另选择监护人和特殊需要信託。因為生前信託的好处是避免麻烦的遗產认证 ，最后一个是死亡契据转让（Transfer on Death Deed ）是指把物业转移给指定受益人的一种方式，转让在去世时便生效。Jennifer进一步讲解每个文件的目的及用途，并建议所有重要法律文件最好是保存在一个安全的档案中，以及数位化存於电子档形式，如果可以Email 方式先寄给自己信任的亲人存档，以避免事发时， 找不到或被破坏而造成混乱，例如颶风水灾文件受损等。最后，在有关财產认证方面，Jennifer建议应该找律师来获得这些文件。 只有律师才能确保这些文件满足您的需求，并根据当前法律正确书写，并且还根据您所在州的法律正确执行。同时在找律师之前，Jennifer提供了事先需要準备的要项。

    在完成主题演讲之后，Jennifer 开放问答互动，会员们踊跃发问，气氛热烈。Jennifer也不厌其烦的回答。参加者和讲师交流热络，学员们纷纷表示Jennifer的分享内容实用价值很强，两个小时的讲座收益很大，大家非常感谢及肯定，财產规划教育讲座在温馨欢乐的气氛中圆满完成。附上活动照片。

（刘美玲会长、退休规划主委刘志忠）